Korban menerima informasi pesan SMS di hp milik korban berupa link aplikasi “PINJAMAN NASIONAL”.
Setelah melihat informasi penawaran pinjaman online tersebut dimana tercantum penawaran bunga rendah dan tenor waktu panjang serta tidak ada pemotongan biaya,maka korban tertarik dan mendownload kemudian menginstal aplikasi tersebut untuk mendaftar sebagai peminjam dengan persyaratan memasukkan data diri, pekerjaan dan no rekening bank.
Setelah diverifikasi, korban mengajukan pinjaman senilai Rp 1.200.000,- dengan tenor 91 hari sampai 140 hari. Beberapa saat kemudian korban menerima beberapa pinjaman bervariasi antara Rp 1.200.000.
Sampai dengan Rp 1.600.000 dan tenor 7 hari tanpa adanya persetujuan dari korban serta Korban merasa kaget karena mendapatkan banyak kiriman uang.
Barang bukti yang disita polisi berupa Uang senilai Rp 20,4 Milyar.
huruf a Jo Pasal 50 dan/atau Pasal 32 ayat (1), (2) dan (3) Jo Pasal 48 ayat (1), (2) dan (3) dan/atau Pasal 30 ayat (1) dan (2) Jo Pasal 46 ayat (1) dan (2) dan/atau Pasal 45 ayat (1) Jo Pasal 27 ayat (3) dan (4) dan/atau Pasal 45B Jo Pasal 29 Undang-Undang Nomor 19 Tahun 2016 .
Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik dan/atau Pasal 62 ayat (1) Jo Pasal 8 ayat (1) huruf f Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1999.
Tentang Perlindungan Konsumen dan Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP dan/atau Pasal 3 atau Pasal 4 atau Pasal 5 atau Pasal 6 atau Pasal 10 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang@Sutarno.
DWI
